De 10 geboden voor de fondsenbelegger

Geert Junius schrijft al een jaar bijdrages over fondsen voor Spaarvarkens.be. Het zijn stuk voor stuk artikels die onze lezers weten te waarderen.

Na een jaar is het tijd voor een synthese met de belangrijkste boodschappen.

Dit is Geert Junius’ lijstje van 10 geboden voor de fondsenbelegger.

1. Don’t ask your barber if you need a haircut

De belangen van een belegger en die van de financiële tussenpersonen lopen niet (altijd) gelijk. Dat schreef Geert Junius op 3 augustus 2021 in deze bijdrage: 5 beleggingsprincipes van onze fondsenspecialist Geert Junius – Spaarvarkens.be

2. Kijk ook naar ETF’s als je een bepaalde beleggingscategorie via fondsen overweegt

Lees hiervoor Geerts bijdrages in de reeks ‘Slim beleggen’ in o.a. Britse aandelen Slim beleggen in Britse aandelen via fondsen – Spaarvarkens.be, Japanse aandelen Slim beleggen in Japanse aandelen via fondsen – Spaarvarkens.be, obligaties Slim beleggen in de categorie “Obligaties“ via fondsen – Spaarvarkens.be, groeilanden Slim beleggen in de categorie “Aandelen Emerging Markets“ via fondsen – Spaarvarkens.be en aandelen van relatief kleine bedrijven Slim beleggen in de categorie “Small Caps” via fondsen – Spaarvarkens.be. Jawel, je kan wel degelijk slim beleggen in fondsen.

3. Wees terughoudend tegenover Tak 23

De takken van de verzekeraar worden almaar populairder. Maar weet wat je koopt. Let op de kosten van een Tak 23 beleggingsverzekering – Spaarvarkens.be

4. Wees terughoudend tegenover gemengde profielfondsen

Twee artikels met respectievelijk een waarschuwing Let op met populaire gemengde fondsen! – Spaarvarkens.be en een alternatief voor de doe-het-zelf belegger Fondsen als alternatief voor discretionair beheer – Spaarvarkens.be

5. Wees kritisch tegenover “duurzame fondsen“

Duurzaam beleggen is ‘in’ en netjes. Maar je blijft best altijd kritisch, schrijft Geert: ‘Reken niet op een hoger rendement. Wees kritisch voor duurzame fondsen’ – Spaarvarkens.be

6. Maak uw huiswerk, want fondsen zijn complex

Dacht je dat je voorgoed van je huiswerk en lessen verlost was eens je de schoolpoort voorgoed buiten stapte? Think again en lees het allereerste artikel dat Geert Junius schreef voor Spaarvarkens.be. Dit werd gepubliceerd op 2 april 2021: Beleggingsfondsen: de 10-punten checklist van Geert Junius – Spaarvarkens.be

7. Wees aandachtig voor de diverse (ook verborgen) kosten en taksen

In zowat al zijn bijdrages wijst Geert op het belang van kosten en taksen. Die hebben – zeker op de lange termijn – een nefast effect op je rendement. Gratis bestaat niet. En het is niet omdat je bijna geen kosten betaalt dat je per definitie een hoger rendement haalt op je centen, dan wanneer je wat meer betaalt. Maar weet wat je betaalt, vergelijk en zoek betere/goedkopere alternatieven. Meten is weten!

8. Ook voor de doe-het-zelf belegger kunnen fondsen een rol spelen

Je krijgt dan namelijk gemakkelijk toegang tot bepaalde markten die niet eenvoudig bereikbaar zijn voor beleggers die aandelen van individuele bedrijven willen kopen. Ook hiervoor kan je terecht in de reeks ‘Slim beleggen’: Britse aandelen Slim beleggen in Britse aandelen via fondsen – Spaarvarkens.be, Japanse aandelen Slim beleggen in Japanse aandelen via fondsen – Spaarvarkens.be, obligaties Slim beleggen in de categorie “Obligaties“ via fondsen – Spaarvarkens.be, groeilanden Slim beleggen in de categorie “Aandelen Emerging Markets“ via fondsen – Spaarvarkens.be en aandelen van relatief kleine bedrijven Slim beleggen in de categorie “Small Caps” via fondsen – Spaarvarkens.be.

9. Er zijn ook actief beheerde fondsen te koop op de beurs

We hebben het dan over holdings, investment trusts op de Londense beurs, fondsen op het NAV platform van de Amsterdamse beurs. Twee artikels geven je meer inzicht: Closed-end fonds checklist (alternatief voor bankfondsen) – Spaarvarkens.be en – ook voor Belgische beleggers – Beleg in fondsen via Euronext Amsterdam – Spaarvarkens.be

10. Zoek de goedkope share classes van een fonds

Dit kan je doen via – bijvoorbeeld – fundinfo.com. Goedkope klassen, bijvoorbeeld de zogenaamde ‘clean shares’, zonder retrocessies, zijn soms ook toegankelijk voor particulieren via bepaalde brokers. Weeg in- en uitstapkosten (of het makelaarsloon) af tegen verschillen in de jaarlijkse lopende kosten (TER). Gezien de vele soorten fondsen en hun platformen kunnen we moeilijk 1 ideale fondsenbroker naar voor schuiven.

Lees artikel Waar koop je best je fondsen? Check deze checklist! – Spaarvarkens.be

Bedankt voor je vele lessen en tips, Geert! We hopen dat je onze fondsenleermeester blijft!